Il Congresso ha appena iniziato la sessione del 2017 e, come promesso, la legislatura controllata dai repubblicani sta cercando di smantellare o "abrogare e sostituire" l'Affordable Care Act, che è uno dei risultati più noti dell'ex presidente Obama. Le loro ragioni per smantellare l'ACA sono che i premi di molte persone sono aumentati o non sono stati in grado di vedere gli stessi dottori che avevano promesso. (Non importa che l'ACA così com'è ora sia lontano dalla misura proposta che Obama ha introdotto, che avrebbe incluso un'opzione pubblica insieme ai piani offerti dalle compagnie assicurative esistenti.) E mentre sono certamente d'accordo con i costi esorbitanti dell'assistenza sanitaria in questo Paese, sono terrorizzato dal fatto che l'abrogazione dell'ACA lascerà molte persone senza assicurazione. E se non fosse per l'assicurazione del mio partner, sarei uno di loro.
Ho condizioni preesistenti. Per una compagnia di assicurazioni, sono più costoso da coprire rispetto alle persone senza tali condizioni. Il fatto è che le mie condizioni non sono insolite, infatti, non conosco molte persone che non hanno avuto qualche cambiamento nella loro storia sanitaria che potrebbero mettere in pausa i fornitori di assicurazioni. Per la piena divulgazione, le mie condizioni sono le seguenti: asma lieve (non ho dovuto usare un inalatore per anni), emicrania, disturbo da panico / ansia e colite microscopica. Per la maggior parte, sono una persona sana. Non ho mai fumato. Non sono mai stato ricoverato in ospedale. Ma mi è stata negata la copertura assicurativa sanitaria. Negli anni precedenti l'ACA, quando ero appena uscito dal college e cacciato, senza tante cerimonie, dall'assicurazione dei miei genitori, ho avuto davvero delle difficoltà a trovare una copertura. E in effetti, la mia lotta per trovare una copertura ha dettato la mia pianificazione familiare. Ho dovuto aspettare di avere un figlio perché semplicemente non riuscivo a ottenere un piano economico che coprisse la maternità.
Per una decisione così personale, odiavo avere i tempi per stabilire se fossimo pronti o meno a fondare una famiglia dettata da alcune compagnie assicurative.
Prima di sposarmi, probabilmente mi sarei qualificato per ricevere assistenza dallo Stato se fossi rimasta incinta. Mi sono qualificato per il controllo delle nascite a basso costo da Planned Parenthood e sono stato in grado di ottenere anche il mio esame annuale di donna benestante. Avevo un'assicurazione. Mi è costato circa $ 100 al mese. Aveva un'enorme franchigia, ma se fossi stato investito da un autobus o qualcosa del genere, non sarei stato completamente nel fiume. Ma non ha coperto nulla prima che la franchigia fosse soddisfatta. E così sono andato a Planned Parenthood per quell'anno tra il college e il matrimonio. Sono andato da uno psicologo studente per la terapia del mio disturbo d'ansia. Ho pagato un importo forfettario per questo, perché non vi sarebbe stato alcun modo di coprire la salute comportamentale.
Poi mi sono sposata. Pensavo di poter essere coperto dall'assicurazione di mio marito. Come insegnante di scuola materna, non avevo alcuna indennità e mi pagavano pochi dollari l'ora rispetto al salario minimo. Ma il mio partner ha lavorato per una piccola azienda. Essere inclusi sotto di lui avrebbe richiesto circa un terzo della sua busta paga. Così ho iniziato a fare acquisti per l'assicurazione. Non volevamo aspettare per iniziare una famiglia. Sarei stato felice di concepire un bambino in luna di miele. Ma non sarei stato coperto. Per una decisione così personale, odiavo avere i tempi per stabilire se fossimo pronti o meno a fondare una famiglia dettata da alcune compagnie assicurative. Da quando eravamo sposati, il mio reddito familiare mi ha squalificato dall'assistenza che ho ricevuto attraverso Planned Parenthood.
Fare acquisti per un'assicurazione con copertura di maternità era un inferno. Ne ho trovato uno che sembrava buono. Non sapevo cosa fosse un "piano sottoscritto". La compilazione dell'applicazione è durata per sempre. Ho dovuto descrivere, in dettaglio, ogni aspetto della mia storia medica passata. Ho dovuto provare a ricordare le date delle precedenti infezioni del tratto urinario. Avevo bisogno di cercare indirizzi e numeri di telefono di dottori che non vedevo da anni. Ma tutto sommato, mi sentivo ancora come la mia candidatura mi ha dipinto come un candidato sano. Mi sbagliavo.
Mi è stato negato a causa di emicrania e ansia. Il disturbo di panico era nuovo. Mi avevano colpito all'improvviso subito dopo essermi laureato. Stavo ancora arrivando a patti con esso, e il pensiero di conviverci per il resto della mia vita ha reso le cose estremamente desolate. Avere negato la copertura sanitaria a causa di ciò sembrava così crudele. Soprattutto da quando stavo già pagando di tasca mia la terapia che stavo ricevendo.
Quindi ho fatto domanda per il piano di un'altra società. Questo piano era di circa $ 250 al mese. Non era l'ideale. E ho continuato a compilare quella stessa storia medica. Era noioso essere sicuri. Ancora una volta, mi è stato negato. Ho fatto domanda con molte delle maggiori compagnie che servivano il mio stato. Così ho iniziato a leggere i rifiuti. Tutti dissero che avrei potuto fare domanda per un piano non sottoscritto. Significava che il piano accettava tutti. Ho finito per pagare quasi $ 500 al mese, solo perché avevo bisogno di un piano che coprisse l'assistenza di maternità. (E in generale, il tasso per le donne era sempre più alto del tasso per gli uomini.)
Prima dell'ACA, se uno dei miei tre figli fosse nato con un grave problema medico, avrei avuto davvero delle difficoltà a trovare una copertura che avrebbe pagato per curarlo. Il mondo era un posto più spaventoso e più incerto prima dell'ACA.
Ero coperto. Siamo riusciti a fondare la nostra famiglia. Ma l'intera esperienza è stata dolorosa, piena di ansia e ridicola. Sembrava tutto decisamente ingiusto. Da allora ho dovuto cercare un'assicurazione. Mi sono trasferito negli Stati e ho attraversato di nuovo l'intero rigmarole, questa volta avevo bisogno di copertura per me e mio figlio.
Quando l'ACA è passato, ero elettrizzato. Avrebbe significato tutto per me se avessi potuto rimanere sull'assicurazione dei miei genitori mentre navigavo nel mio disturbo di panico. Non avrei dovuto arrampicarmi per trovare aiuto. Mi farebbe risparmiare un tale mal di testa e un sacco di soldi se non potessi essere negato per condizioni preesistenti. E questo non dice nulla sul fatto che prima dell'ACA, se uno dei miei tre figli fosse nato con un grave problema medico, avrei avuto davvero delle difficoltà a trovare una copertura che avrebbe pagato per trattarlo. Il mondo era un posto più spaventoso e più incerto prima dell'ACA.
Ho fatto acquisti sul mercato da quando è passato l'ACA. E, sì, era tutt'altro che ideale. Il sito web era traballante e non così intuitivo. Ci sono ancora molti piani là fuori con franchigie elevate ma premi bassi. Ma sono qualcuno che dovrà vedere medici e specialisti. Attualmente vedo un medico di base, uno psichiatra, un'ostetrica, un gastroenterologo e un terapista. Ho ancora bisogno di un piano che abbia bassi copays e basse franchigie. Quindi il piano che ho trovato per il 2017 era di circa $ 500 al mese, lo stesso importo che ho pagato per il mio primo vero piano. Solo sei anni fa. Per me, i vantaggi dell'ACA sono evidenti. Le donne non pagano automaticamente più degli uomini. L'intero sistema è molto più equo. Ovviamente, abbiamo un modo per ridurre i costi dell'assistenza sanitaria, ma non allontanare le persone dalla copertura è un ottimo primo passo.
Sono fortunato adesso. Sono coperto da mio marito. L'unico motivo per cui ho fatto acquisti sul mercato era vedere se potevo essere coperto per un costo inferiore rispetto a quello che avevo attraverso il suo lavoro. Ma entrambe le opzioni costano più o meno allo stesso modo, quindi ho deciso di rimanere sulla sua assicurazione. Sono fortunato ad avere questa scelta. Soprattutto con un nuovo presidente per il quale lo smantellamento dell'ACA era fondamentale per la sua piattaforma. Soprattutto con un Congresso che ha iniziato a discutere l'abrogazione quasi nel momento in cui è iniziata la sessione. Anche se avessi trovato un piano più economico attraverso il mercato, non sono sicuro che l'avrei preso alla luce dei risultati delle elezioni.
Sono tutt'altro che l'unica persona ad aver visto i benefici dell'ACA. Ma so di avere amici che si sono lamentati pubblicamente del loro aumento dei premi. Vedono aumentare i loro costi e presumono che l'ACA non stia andando bene. Ma è. Ci sono persone là fuori che sono in grado di consultare un medico, ottenere cure preventive, rimanere finanziariamente al di sopra dell'acqua anche con eventi medici catastrofici.
Ho paura di ciò che abrogare l'ACA potrebbe significare per le donne nei miei panni di sei anni fa. Senza nemmeno toccare il problema del dis-finanziamento di Planned Parenthood, sembra ingiusto che le compagnie di assicurazione sanitaria e il governo debbano dettare qualsiasi parte di una donna che pianifica la sua famiglia. Essere negato per la copertura è stato terribile. Ma andare in rovina solo perché sono rimasta incinta sarebbe stato molto peggio. Sembra che i repubblicani cercheranno di mantenere alcune parti della legge, come la disposizione per i bambini adulti di rispettare il piano dei genitori. Spero che lo facciano. Ho intenzione di far sentire la mia voce su ciò che l'Affordable Care Act ha significato per me e per la mia famiglia.
